1、從本質上看。財富管理業務是以客戶為中心，目的是為客戶設計一套全面的財務規劃，以滿足客戶的財務需求;而一般意義上的理財業務是以產品為中心，目的是更好的銷售自己的理財產品。
2、從提供服務的主體來看。財富管理業務屬於成熟意義上的理財業務，它的主體眾多，不僅限於銀行業，各類非銀行金融機構都在推出財富管理業務。一般意義的理財業務多侷限於商業銀行所提供的傳統業務和中間業務。
3、從服務物件上說。財富管理業務不僅限於對個人的財富管理，還包括對企業、機構的資產管理，服務物件較廣;而一般意義的理財業務處於理財業務發展的較早階段，作為我國商業銀行的一類金融產品推出，主要指的是銀行個人理財業務產品的打包，服務物件多為私人。財富管理的三個鮮明特徵"以客戶為中心"、"服務主體眾多"以及"服務物件較廣"，使它區別於一般意義的理財業務，成為理財服務的成熟階段。
什麼是投資的本質
許多人都覺得，投資就是為了賺錢，賺錢就是為了過上幸福的生活，但是卻在投資的路上走錯了 步驟或流程 1我們不妨先想想自己為什麼而投資？是因為錢，還是別的什麼。2其實投資最明顯的目的就是錢，有錢誰不要呢 3我認為我們真正的目的其實就是投資自己罷了 4我們用錢去提升自身的能力，或者對於某些人來說是在自己賺...
什麼是檔案管理
檔案管理是作業系統的五大職能之一，主要涉及檔案的邏輯組織和物理組織，目錄的結構和管理。所謂檔案管理，就是作業系統中實現檔案統一管理的一組軟體 被管理的檔案以及為實施檔案管理所需要的一些資料結構的總稱，是作業系統中負責存取和管理檔案資訊的機構。從系統角度來看，檔案系統是對檔案儲存器的儲存空間進行組織，...
什麼是客戶信用管理
1 客戶信用管理就是授信者對信用交易進行科學管理以控制信用風險的專門技術。信用管理的主要功能包括五個方面 徵信管理 信用檔案管理 授信管理 帳戶控制管理 商帳追收管理 利用徵信資料庫開拓市場或推銷信用支付工具。信用。2 信用管理的職能和目標市場 信用管理就是提供信用的一方利用管理學的方法來解決信用交...